S Broker - der Online Broker der Sparkasse . Erfahrungen & Infos

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Bei S Broker handelt es sich um den Online-Brokerage-Bereich der deutschen Sparkassen-Finanzgruppe, einem Zusammenschluss von über 200 deutschen Sparkassen. Das Broker-Unternehmen S Broker AG & Co. KG – gegründet in 1999 – hat seinen Sitz im hessischen Wiesbaden und betreut eigenen Angaben zufolge mit rund 120 Mitarbeitern über 131.000 Kunden.

Über das Wertpapier-Depot ist eine Vielzahl von Wertpapieren an allen deutschen Börsen, rund 30 Auslandsbörsen und 23 Direkthandelspartnern auch außerbörslich handelbar. Darüber hinaus können über 1.200 CFDs (Differenzkontrakte) über ein CFD-Handelskonto gehandelt werden. Zusätzlich stehen Verrechnungs-, Währungs- und Tagesgeldkonten zur Verfügung sowie die Möglichkeit, Wertpapier-Kredite auf den bestehenden Depotwert ab 10.000 EUR aufzunehmen.

Die Regulierung erfolgt durch die deutsche Finanzmarktaufsicht BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Neben der gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von 100.000 EUR besteht bei diesem Anbieter eine freiwillige Einlagensicherung über den Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V. Kundeneinlagen sind hierüber in unbegrenzter Höhe abgesichert.

Auf Wertpapier-Depots trifft die Einlagensicherung jedoch generell ohnehin nicht zu, da Wertpapiere wie z.B. Aktien lediglich von der depotführenden Bank verwahrt werden und grundsätzlich Eigentum des Depot-Inhabers bleiben. Das verwahrende Institut hat keinen Zugriff auf die Wertpapiere. Relevant ist die Einlagensicherung der Kundengelder aber bezüglich der CFD-Handelskonten.

Online Depot-Eröffnung & Legitimation per VideoIdent

Für die Depot-Eröffnung sind die persönlichen Angaben des Depot-Inhabers per Eingabe in das Online-Anmeldeformular notwendig.

Die Legitimation erfolgt zeitsparend online per VideoIdent. Benötigt wird hierfür das persönliche Ausweisdokument (Reisepass oder Personalausweis) im Original sowie ein mit einer Webcam ausgestattetes, mit dem Internet verbundenes Endgerät (PC, Smartphone oder Tablet). Während des Videotelefonats wird das Ausweisdokument in verschiedenen Positionen in die Kamera gehalten, was nur wenige Minuten in Anspruch nimmt. Alternativ können Kunden auch das klassische PostIdent-Verfahren über eine lokale Postfiliale nutzen und die Dokumente per Post zusenden.

Nach Vorliegen aller notwendigen Angaben, durchgeführter Video-Legitimation oder PostIdent-Verfahren und Prüfung wird das Depot freigeschaltet und ist bereit für die Einzahlung per Banküberweisung. Es ist keine Mindesteinzahlung notwendig.

CFD-Handelskonto & kostenloses Demo-Konto

Die Anmeldung für ein CFD-Handelskonto ist insoweit identisch mit der Depot-Eröffnung. Auch hier kann die Online-Legitimation per Video genutzt werden und es ist keine Mindesteinzahlung erforderlich.

Für das CFD-Konto steht ein kostenloses Demo-Konto mit einer begrenzten Nutzungsdauer von 30 Tagen zur Verfügung.

Vielseitiges Handelsangebot & Konditionen für Wertpapiere

Handelbar sind zahlreiche börsliche und außerbörsliche Finanzinstrumente über die webbasierte Handelsplattform, für die im Wertpapierhandel auch mobile Apps für iOS und Android erhältlich sind, an den folgenden deutschen Handelsbörsen bzw. auf den elektronischen Handelssystemen:

• Berlin
• Düsseldorf
• Frankfurt
• Hamburg-Hannover
• München
• Stuttgart
• XETRA
• Quotrix
• ZertifikateBörse Frankfurt
• Tradegate Exchange

Daneben sind 30 Auslandsbörsen und 23 Direkthandelspartner, darunter z.B. BNP Paribas, HSBC, Deutsche Bank, J.P. Morgen u.a., vertreten.

Der Handelsangebot umfasst die folgenden Finanzinstrumente:

• Aktien
• Zertifikate
• Anleihen
• Fonds
• ETFs (Exchange Trades Funds)/ETCs (Exchange Traded Commodities)
• Optionsscheine
• CFDs (Differenzkontrakte)

Nicht im Handelsangebot enthalten ist der klassische Forex-Handel (Währungen werden bei S Broker als CFDs gehandelt) und die bedingten Termingeschäfte Optionen und Futures.

Investitionen in Fonds oder ETFs können sowohl als Einmalanlage oder auch als Sparplan investiert werden, abhängig vom jeweiligen Produkt. Darüber hinaus können Kunden in wikifolio-Produkte investieren. Telefonische Orders werden mit einer Gebühr von 9,90 EUR berechnet. Kostenfrei sind:

• Limiterteilung & -änderung
• Orderänderungen & -streichungen
• Teilausführung (taggleich)

Die Depotführung ist kostenlos, sofern auf dem Konto mindestens ein Bestand von 10.000,- EUR vorhanden ist bzw. mindestens ein Trade pro Quartal durchgeführt wird. Ansonsten fällt eine Depotgebühr von 2,95 EUR monatlich an.

Über 1.200 CFDs handelbar

Über die Handelsplattform sind über 1.200 CFDs auf deutsche und internationale Aktien, Währungspaare und Staatsanleihen sowie Rohstoffe und Edelmetalle handelbar. Die webbasierte Handelsplattform kann von jedem Internet-fähigen Endgerät genutzt werden. Leider stehen für das CFD-Konto allerdings bisher keine Apps zur Verfügung.

Für CFDs berechnet der als Market Maker agierende Broker keine Orderprovision, ausgenommen CFDs auf Aktien, hierfür werden 0,1 % vom Handelswert (mind. 8,99 EUR/maximal 54,99 EUR) fällig, sowie CFDs auf DAX-Futures (0,01 % vom Handelswert, mindestens 8,99 EUR/maximal 54,99 EUR) und übrige Index-Futures (0,02 % vom Handelswert, mindestens 8,99 EUR/maximal 54,99 EUR) Über die CFD-Handelsplattform handeln Trader mit dem deutschen Market Maker Commerzbank. Für CFD-Konten besteht keine Nachschusspflicht.



Beträgt die Auslastung der Margin 100% des Gesamtkapitals oder mehr, wird die Position automatisch geschlossen. Der maximale Hebel liegt bei 50: 1. Die Mindest-Margin für deutsche und internationale Aktien beträgt 5%, Währungspaare und Staatsanleihen 2%, Rohstoffe und Edelmetalle 5%. Der Spread beginnt im CFD-Handel ab 1.5 Pips auf Majors EUR/USD.

Trader spekulieren im CFD-Handel auf steigende oder fallende Kurse. Bei Verwendung eines Hebels vervielfacht sich das Handelsrisiko, denn das tatsächliche Handelsvolumen liegt weitaus höher als die hinterlegte Sicherheitsleistung (Margin). Auch bei nur minimaler Kursbewegung des gehandelten Basiswertes kann die Auswirkung durch den Hebel um ein Vielfaches höher ausfallen. Der verwendete Hebel kann sich auch gegen den Trader richten und insbesondere bei starken Kursbewegungen in schnellen Märkten zum Totalverlust der Investition führen.

Verschiedene Depot-Arten erhältlich

Das Einzeldepot besteht aus einem Depotinhaber, der Bevollmächtigte benennen kann.

Das Einzeldepot mit CFD-Handelskonto ist ein CFD-Handelskonto, welches nur in Verbindung mit einem Einzeldepot plus Verrechnungskonto eröffnet werden kann.

Das Gemeinschaftsdepot ist ein gemeinsames Depot für Eheleute, welche das Depot als gleichberechtigte Depotinhaber führen.

Das StartDepot für junge Leute ist ein Angebot für Studenten, Auszubildende oder Schüler ab 18 Jahre. Es wird kein Depot-Entgelt während des Studiums oder der Ausbildung berechnet. Zusätzlich erhalten Inhaber des StartDepots einen Gutschein in Höhe von 40 EUR und 150 EUR Orderguthaben.

Das MinderjährigenDepot bietet ebenfalls eine kostenlose Depotführung und eignet sich für den Vermögensaufbau von Kindern. Hier können vom Bevollmächtigten Wertpapiere wie Fonds, Aktien und Anleihen gehandelt werden.

Darüber hinaus gibt es noch das InvestmentClubDepot für Mitglieder des S Broker Investmentclubs mit exklusiv bis zu 50 Mitgliedern.

Pro

• Deutsche Regulierung & unbegrenzte Einlagensicherung
• Online-Broker der deutschen Sparkassen Finanzgruppe
• Aktien, Anleihen, Zertifikate, Fonds, ETFs/ETCs, CFDs, Optionsscheine handelbar
• Verrechnungs-, Währungs- und Tagesgeldkonto
• Verschiedene Depotarten erhältlich
• Wertpapier-Kredit auf das bestehende Depot ab 10.000,- EUR Depot-Volumen
• Kostenlose Depotführung bei einem Mindestbestand von 10.000,- EUR bzw. einem Trade pro Quartal (ansonsten 2,95 EUR monatlich)
• Zeitsparende Online-Legitimation per VideoIdent
• Keine Mindesteinzahlung für Wertpapier-Depot & CFD-Handelskonto
• Vergünstigte Konditionen für Depot-Neukunden in den ersten 6 Monaten (4,99 EUR je Order)
• Über 1.200 CFDs handelbar
• Keine Transaktionskosten auf viele CFD-Instrumente
• Kostenloses Übungsdepot & CFD-Demokonto
• Kostenfreie Online-Seminare, Webinare, Video-Tutorials, eBooks und Veranstaltungen
• Kostenlose Realtime-Kurse & aktuelle Marktnachrichten
• Rabatte für Vieltrader mit einem Umsatz ab 100 Trades pro Jahr

Contra

• Vergleichsweise hohe Ordergebühren für Wertpapiere
• Commerzbank als einziger Handelspartner (Market Maker) im CFD-Handel
• CFD-Handel ab 1.5 Pips auf Majors (EUR/USD)
• Kein klassischer Forex-Handel (Währungshandel als CFDs)
• Nutzungsdauer für das CFD-Demokonto nur 30 Tage

Fazit zu S Broker

S Broker verfügt über ein vielseitiges Handelsangebot und bietet unterschiedliche Depotarten. Die vergleichsweise hohen Konditionen im Wertpapier- und CFD-Handel kompensiert der Sparkassen-Broker mit einem umfangreichen Schulungsangebot und Serviceleistungen wie Realtime-Kursen, Übungsdepot und CFD-Demokonto sowie vergünstigten Konditionen in den ersten sechs Monaten für Depot-Neukunden. Vieltrader erhalten darüber hinaus Rabatte bei einem Mindest-Umsatz ab 100 Trades pro Jahr. Insgesamt präsentiert sich der Market Maker professionell und bietet ein sicheres, komfortables Handelsumfeld.

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